http://www.za-nauku.ru/index.php?option … ;Itemid=39

                                Валентин Катасонов.
                    Жёлтый металл вновь становится деньгами
                                  Автор - публикатор   
                                        21.03.2019 г.

    Золото на протяжении веков и даже тысячелетий выполняло роль денег. Однако несколько десятилетий назад золото из денежного металла было разжаловано в обычный биржевой товар.

katasonov_500_a.jpgЗолотой стандарт фактически прекратил существование 15 августа 1971 года, когда Ричард Никсон объявил, что казначейство США прекращает размен «зелёных» на жёлтый металл. Оборвалась нить, связывавшая золото с миром денег. Юридически разрыв этой связи произошёл на Ямайской валютно-финансовой конференции 1976 года, где страны-члены МВФ объявили о демонетизации золота. Фактически были отменены решения Бреттон-Вудской конференции 1944 года, когда доллар и золото были объявлены международными деньгами, а американское казначейство должно было обеспечивать свободный размен долларов на золото.
Ямайская конференция фактически провозгласила, что единственной мировой валютой остаётся доллар США, а золото превращается в биржевой товар, как например нефть, пшеница, кофе. После этого использование золота в международных расчётах почти прекратилось. Правда, удивляло поведение центробанков и минфинов, которые в своих резервах продолжали держать вроде бы бесполезное золото. Те же Соединённые Штаты почему-то продолжали сохранять в своих международных резервах более 8 тысяч тонн золота. Ещё одним странным явлением стал безудержный рост цен на золото, в начале 1980 года цена жёлтого металла взметнулась до 800 долл. за тройскую унцию. Потом, правда, цена стала падать, опускаясь порой почти до 300 долларов.

Мир прожил без золота как денег более четырёх десятков лет.

Кое-кто понимал, однако, что мир золота имеет внешнюю, видимую сторону и другую, теневую сторону, о которой знают немногие. На той, другой стороне шли постоянные манипуляции с жёлтым металлом. Манипуляции преследовали как шкурные интересы отдельных игроков, так и стратегические цели хозяев денег – главных акционеров Федеральной резервной системы США. Главной их целью было поддержание низкой цены на золото. Без её «придавливания» невозможно гарантировать гегемонию доллара США в мире – чем выше цена на драгоценный металл, тем слабее становился доллар.

Серьёзные финансисты понимают простую истину: кто контролирует золото, тот контролирует мировую валютно-финансовую систему. В истории золота и международных финансов за последние четыре десятка лет было несколько знаковых событий, и одно из них должно произойти через несколько дней. Рекомендую обратить на него внимание. Речь идёт об очередном этапе внедрения в жизнь «Базеля-III». Что это такое?

Неформальным центром управления мировой банковской системой является Банк международных расчётов (БМР) в Базеле (Швейцария). Это своеобразный клуб центральных банков. При БМР имеется Комитет по банковскому надзору (КБН) – организация, разрабатывающая единые стандарты и методики регулирования банковской деятельности. Первый важный документ, родившийся в недрах КБН, получил название «Базель-I» (1988 г.). Затем появился другой документ – «Базель-II» (2004 г.); полное его название: «Международная конвергенция измерения капитала и стандартов капитала: новые подходы». Наконец, в 2010-2011 гг. был утвержден документ «Базель-III». Его рождение стало реакцией на глобальный финансовый кризис 2008-2009 гг., который продемонстрировал, что должная устойчивость банков не обеспечивается. «Базель-III» повышал требования к достаточности собственного капитала банков и определял, что считать собственным капиталом и как его оценивать.

Сейчас в банковском мире идет внедрение в жизнь рекомендаций этого документа, и 29 марта он вступит в финальную фазу. С этого дня изменится статус золота как части собственного капитала банков.

По правилам КБН капитал банков делится на три категории. Высшей категорией всегда были деньги (валюта) в наличной и безналичной формах. Далее казначейские бумаги с высшими рейтинговыми оценками (в первую очередь казначейские облигации США). А в составе третьей, низшей категории находилось золото, которое рассматривалось как подобие денег. И расчёт собственного капитала банками осуществлялся исходя из оценки имеющегося у банка золота в размере 50% его рыночной стоимости. Естественно, что при такой дискриминации золота у банков не было особого желания накапливать драгоценный металл.

Так вот, с 29 марта банкам разрешено учитывать золото в составе собственного капитала по 100-процентной цене. Золото переходит из третьей в первую категорию. Это означает, что с 29 марта золото опять становится полноценными деньгами – как доллар, евро или британский фунт. Может быть, после 29 марта внешне всё будет выглядеть так же, как и раньше, но всё равно «золотая мина» должна будет взорваться.

Примечательно, что после принятия «Базеля-III» центробанки прекратили продавать жёлтый металл. Больше того: они стали ярко выраженными нетто-покупателями золота. В 2018 году центробанки всего мира нарастили свои официальные запасы золота на 651,5 т – это крупнейший показатель с 1971 года, когда был отменён золотой стандарт. И это на 74% больше, чем в 2017 году (374,8 т). Данные взяты из отчёта«Динамика спроса на золото» (Gold Demand Trends) Всемирного совета по золоту.

Банк России с огромным отрывом стал крупнейшим покупателем золота в 2018 году. Его золотой запас увеличился на рекордные 274,3 тонны, это 42% всех прошлогодних закупок золота центробанками. На втором месте по закупкам золота – Центробанк Турции (+51,5 т), на третьем – Центробанк Казахстана (+50,6 т). Среди ведущих покупателей по итогам прошлого года числятся Индия (+40,5 т), Польша (+25,7 т), Монголия (+22 т). Польша в прошлом году стала первой страной Евросоюза с 1998 года, купившей золото в резервы. Всех удивил также Центробанк Венгрии, который не покупал золото с 1986 года, а в октябре прошлого года неожиданно увеличил свой золотой запас в десять раз – с 3,1 т до 31,5 т.

Впрочем, картина закупок золота центробанками, представленная в отчёте Всемирного совета по золоту, неполная и не очень точная. Согласно экспертным оценкам, в последние годы крупнейшим покупателем жёлтого металла на мировом рынке среди центробанков наряду с Банком России является Народный банк Китая (НБК). Однако данные о наращивании китайским Центробанком золотого резерва скрыты, лишь иногда статистика НБК фиксирует некоторые приросты золотых запасов.

По состоянию на февраль 2019 года ведущими странами по величине золотых резервов, согласно официальным данным, являются (тонн): США – 8.133,5; Германия – 3.369,7; Италия – 2.451,8; Франция – 2.436,0; Россия – 2.119,2; Китай – 1.864,3; Швейцария – 1.040,0.

И вот что интересно: при явно растущем спросе на золото цена на него на мировом рынке упала в прошлом году примерно на 5%. Дело в том, что игроки, делающие ставку на значительное наращивание своих золотых резервов, давно проводят политику искусственного подавления цены на золото. Возник и процветает рынок «бумажного золота», обороты на котором многократно превышают обороты на рынке физического металла. С помощью наращивания предложения «бумажного золота» и удаётся покупать физический металл по дешёвке. Однако это до поры до времени. В какой-то момент маятник пойдёт в обратную сторону, и начнётся стремительный рост цен на жёлтый металл.

Естественно, все хотят успеть затовариться золотом до того, как это произойдёт. На фоне «воскресшего» золота другие финансовые инструменты будут выглядеть неважно. Активы и «портфели» участников мировых финансовых рынков будут менять свою структуру в пользу жёлтого металла за счёт сокращения позиций таких инструментов, как долговые и долевые ценные бумаги. Спекулянты, у которых нет доступа к печатному станку, будут стремиться прикупить золото за счёт денег, которые они выручат от продажи государственных и корпоративных облигаций, а также акций. Мир сегодня и так находится на грани второй волны финансового кризиса, а его спусковым крючком может стать вступление в силу «золотого правила» «Базеля-III». Возможно, для тех, кто выживет в кризисе, золото вновь займёт свое законное место в мире денег.

P.S. Есть подозрение, что «золотое правило» в документ «Базель-III» удалось включить благодаря усилиям клана Ротшильдов, которые на протяжении двух веков очень серьёзно занимаются золотом и умеют управлять рынком этого металла. Через внедрение «золотого правила» они рассчитывают укрепить свои пошатнувшиеся позиции (демонетизация золота в 1970-е годы ослабила их влияние на международные финансы).

https://www.fondsk.ru/news/2019/03/22/c … 47838.html

Отредактировано Zlata (24-03-2019 03:51:35)

Специальный репортаж"Отработанный материал".
https://www.youtube.com/watch?v=SfG-AKsjC90

Обманутая Россия. Убийство через деньги.
https://www.youtube.com/watch?v=jCGjOyLYAIA

Владимир Бетелин. Долой экономику услуг! По-живому.

Отредактировано Zlata (07-04-2019 21:50:44)

http://www.za-nauku.ru/index.php?option … ;Itemid=39

             США разрушили правила игры в банковском мире
                     Автор Редактор   
                          09.04.2019 г.
«Адские санкции» США – под прицелом российская банковская система

                    ВАЛЕНТИН КАТАСОНОВ

27 февраля Конгресс США обнародовал детали закона о санкциях против России, известного как DASKAA (Defending American Security from Kremlin Aggression Act – закон о защите безопасности Америки от агрессии Кремля).

sanctions.jpg Некоторые из санкций DASKAA против России оцениваются как крайне жёсткие, документ в Америке прозвали «адскими санкциями».

Два направления этих санкций – запрет на размещение на мировых финансовых рынках российского суверенного долга и ограничения на инвестиции в энергетику (практически полные запреты на инвестиции в энергетические проекты на территории России и ограничения на проекты с участием российских компаний за пределами РФ).

Ещё одним объектом санкций DASKAA являются российские банки. Список банков должен определить Дональд Трамп. В первой версии закона был приведен список из 8 госбанков во главе со Сбербанком и ВТБ, но позднее от конкретного перечня решили отказаться.

Раньше, по крайней мере, было известно, какие российские банки попадают под санкции, а какие нет. Ещё в 2014 году в санкционный список попали банк «Россия», Собибанк, Инвесткапиталбанк, СМП-банк.

Чуть позднее были введены санкции против ВЭБ, ВТБ, Сбербанка, Россельхозбанка, Газпромбанка, банка «Москва».

Ещё позднее в чёрные списки физических лиц из РФ стали попадать отдельные банкиры. Наконец, в прошлом году был обнародован «кремлёвский список», где среди 210 фигурантов было немало банкиров.

Российский банк, владелец или управляющий которого оказывался в чёрном списке, формально мог не находиться под санкциями, но попадал в зону риска.

Однако оставалась группа российских банков, которая формально была за пределами этой зоны, и попавшие под санкции банки могли в них открывать валютные корсчета.

В новой версии DASKAA нацелен на разрушение внутрироссийской системы валютных корсчетов. Согласно концепции DASKAA, вне подозрений Вашингтона остаются лишь те банки, которые играют на стороне США.   

Кое-что в этом направлении Вашингтон делал и раньше. В 2010 году в США был принят закон FATCA (закон о налоговой отчётности по зарубежным счетам).

Это закон экстерриториального действия, требующий от банков всех стран мира предоставлять информацию о физических и юридических лицах, являющихся налогоплательщиками США. Российские банки напрямую предоставляют такую информацию в Налоговую службу США.

Любое нарушение закона FATCA российскими банками грозит им санкциями со стороны Вашингтона, начиная от штрафов и кончая полной блокировкой операций и счетов. Закон DASKA задуман как второй «ошейник» для российских банков.

Так чем угрожает DASKAA российским банкам? Как минимум блокировкой всех операций в долларах США, которые обязательно проходят через американскую банковскую систему, то есть подконтрольны американской финансовой разведке.

Как максимум Вашингтон может попытаться заблокировать операции российских банков в любых валютах, проходящих через систему СВИФТ. Плюс к этому – замораживание и арест зарубежных активов российских банков, если таковые имеются и размещены в юрисдикциях, подконтрольных Вашингтону.

Риски применения DASKAA несколько смягчаются в результате наметившейся дедолларизации банковской системы России. Согласно данным Банка России, по состоянию на 1 февраля текущего года активы банков в иностранной валюте сократились на 4,9% по отношению к уровню 1 февраля прошлого года.

Обязательства российских банков в валюте также сократились за год на 4,6%. Однако до сих пор валютная составляющая в деятельности российских банков значительна: активы (преимущественно в долларах и евро) составляют (на 1 февраля текущего года) 309,5 млрд. долл. (примерно 22% всех активов), а обязательства – 310,9 млрд. долл. (примерно 12% всех обязательств). 

Процесс дедолларизации банковской системы России следует резко ускорить. Кстати, с 29 марта 2019 года вступило в силу «золотое правило» Базеля-3 (международные стандарты для банков), которое позволяет учитывать золото в балансах кредитных организаций в размере 100% его рыночной цены (до этого было 50%).

Фактически золото вернулось в мир денег. Оно не подвластно экономическим санкциям, поэтому для российских банков появился выход из ситуации, создаваемой DASKAA. Они могут проводить дедолларизацию, замещая валюты золотом.

Чтобы избежать риска блокировки операций банков через систему СВИФТ, Банк России ещё в 2014 году начал разработку альтернативной системы СПФС (Система передачи финансовых сообщений).

В 2017 году Центробанк объявил, что СПФС запущена. По данным ЦБ, в системе СПФС в 2018 году участвовали около 500 пользователей, в том числе Федеральное казначейство и крупные государственные корпорации – «Газпром нефть», «Роснефть» и другие.

Пока, правда, российские банки предпочитают систему СВИФТ, а СПФС рассматривают как «запасной аэродром» на случай блокировки СВИФТ. Полноценной альтернативой СВИФТ СФПС до сих пор не стала, иностранные партнёры к ней не подключались.

Лишь недавно СПФС вышла за пределы Российской Федерации, были произведены первые подключения нерезидентов, но, учитывая, что закон DASKAA, скорее всего, будет принят до начала лета, процесс интернационализации СПФС следует резко ускорить.

Иначе может остановиться внешняя торговля РФ (величина экспорта по отношению к ВВП в последние годы находилась в диапазоне 25-30%).

У DASKAA  есть ещё один любопытный банковский аспект. В него заложены санкционные ограничения для ЦБ РФ. Центробанки в большинстве стран мира имеют статус «независимых институтов», что позволяет им иметь очень высокий иммунитет по отношению к санкционным мерам, а также защищает от судебных преследований.

Исключения составляют центробанки Сирии, Ирана, Ливии, Северной Кореи; против них и применяются санкции Вашингтона. Во-первых, потому что они входят в систему органов государственной власти; во-вторых, потому что эти центробанки пытались полностью выйти из долларовой системы, что рассматривается как прямой вызов «хозяевам денег». Например, Центробанк Ливии в своё время по указанию М. Каддафи стал переключаться с доллара США на евро и готовил запуск новой международной валюты – золотого динара.

В отношении упомянутых центробанков были приняты такие меры, как блокировка операций через систему СВИФТ (Центробанк Ирана) и заморозка зарубежных активов (валютных резервов, размещённых в иностранных банках).

В отношении заморозки международных активов Банка России в законе DASKAA ничего не говорится, но там появляется такая санкционная новация, как запрет на размещение долговых бумаг ЦБ на мировых финансовых рынках.

Вообще, таких бумаг Банк России никогда не размещал, но авторы американского документа решили исключить подобную возможность в будущем.

Помимо этого, DASKAA запрещает Банку России получение краткосрочных валютный кредитов через операции своп. К таким операциям ЦБ РФ прибегал многократно.

Одно из самых рекордных заимствований было зафиксировано в 2009 году, когда сумма долга по операциям своп достигла 11,9 млрд. долл. Ещё одно пиковое значение было зафиксировано в 2017 году; за III квартал 2017 года ЦБ ввёз в страну 8,9 млрд. долл. через операции своп.

С моей точки зрения, данный запрет становится серьёзным вызовом Центробанку России. Он выходит за рамки неписаных правил игры.

Желание некоторых американских законодателей поставить под жёсткий контроль Банк России проявляется даже в том, что на этапе подготовки DASKAA предлагалось запретить российскому Центробанку поддерживать находящиеся под санкциями коммерческие банки.

Это безумие: заставить Центробанк России участвовать в санкциях Вашингтона против российских банков, присмотр за которыми является обязанностью Банка России! В последнем варианте закона данная мера отсутствует.

Так или иначе, США разрушили правила игры в банковском мире. Ничто не мешает им делать это и дальше. А значит, остаются возможными блокировка операций Банка России через систему СВИФТ и замораживание валютных резервов ЦБ РФ.

https://www.fondsk.ru/news/2019/04/02/u … 47911.html

Отредактировано Zlata (09-04-2019 22:56:39)

http://www.dal.by/news/169/14-04-19-4/       

 
         Катасонов - Наличные теперь могут отобрать на границе

   Я уже не раз писал о том, что после финансового кризиса 20082009 гг. в мире резко активизировалась борьба денежных властей по вытеснению из обращения наличных денег.

Смысл такой борьбы в том, чтобы всех граждан поставить под жесткий контроль "хозяев денег", которые уже давно монопольно управляют безналичным денежным миром.

Наступление на наличное денежное обращение идет одновременно по многим направлениям. С одной стороны, сокращается сначала относительный, а затем и абсолютный объем наличной денежной массы, эмиссия которой сегодня почти исключительно осуществляется Центробанками. С другой стороны, создается и расширяется технологическая инфраструктура для проведения физическими лицами (гражданами) безналичных платежных операций в сфере розничной торговли и услуг.

Наибольших успехов в сокращении эмиссии наличных денег добилась Швеция. Там объем наличных денег в обращении (банкнот) в 2011 году равнялся всего 2,5% валового внутреннего продукта (ВВП), а в 2016 г. — лишь 1,4%. Средний по миру показатель наличной монетизации на 2016 год оценивался в 9,6%. В некоторых странах он был намного выше среднего. Например, в Марокко и Японии — 20%, в Египте — 19%, Греции — 17%, в Гонконге — 16%и т. д.В большинстве страна Запада уровень наличной монетизации находился в 2016 году в диапазоне от 5% до 10%. В США он был равен 8%, в Великобритании — 4%. В России уровень наличной монетизации экономики в 2016 году оценивался в 9% (против 12% в 2012 году).

Читайте также: Кто, как и зачем упраздняет в мире наличные деньги

Даже если происходило увеличение массы наличных денег, то безналичная денежная масса росла опережающими темпами, и доля наличных в общем объеме денежной массы сокращалась почти во всех странах. Взять, к примеру, Россию. В начале 2000 года доля наличных денег в общей денежной массе РФ была равна 37%, а к началу 2017 года она упала до 20%. Кстати, этот показатель — один из самых высоких в мире. Возьмем для сравнения Китай. В начале 2000 года доля наличных в общей денежной массе там равнялась 13%, а к началу 2017 года упала до 5%.

Технологическая инфраструктура для безналичных расчетов физических лиц — это, прежде всего, POS-терминалы (от англ. Point Of Sale). Под ними понимается электронное программно-техническое устройство для приёма к оплате платёжных карт в магазинах, ресторанах, гостиницах, на транспорте, в учреждениях по оказанию бытовых услуги т. п.Они пришли на смену существовавшим целый век кассовым аппаратам.

Другим важнейшим элементом инфраструктуры является мобильный банкинг, позволяющий осуществлять мгновенные платежи самого разного рода, включая операции по перечислению денег некоммерческого характера (например, церковные пожертвования и даже милостыня нищим, если последние оснащены мобильными телефонами). Платежи осуществляются без POS-терминалов, для проведения операций необходим лишь код получателя денег. Наиболее далеко в деле развития мобильных платежей продвинулся Китай.

В Европе до последнего времени в торговых и иных заведениях, посещаемых гражданами, как правило существовало обе опции проведения платежей: 1) с помощью обычных банковских карт и мобильных приложений (безналичные операции); 2) с помощью наличных денег. Сегодня уже в ряде стран клиентам оставляют одну опцию — безналичных платежей. Некоторые банки перестают работать с наличностью. Начинается демонтаж банкоматов. Особенно наглядно это видно на примере Швеции. В Стокгольме в прошлом году только 20% магазинов продолжали работать с наличностью. Все больше таких магазинов в Лондоне и Амстердаме и других европейских столицах.

Особые методы борьбы с налом

Еще одним направлением наступления на нал стало изъятие крупных купюр из обращения. В этом году в еврозоне прекращается эмиссия самой крупной банкноты номиналом в 500 евро. Осенью 2016 года в Индии в рамках масштабной денежной реформы было произведено изъятие из обращения крупных банкнот — номиналом 500 рупий (примерно 7,5 долл. США) и 1000 рупий (примерно 15 долл. США). Денежная реформа в Индии привела к существенному сокращению наличной денежной массы в стране.

Еще одно направление борьбы с налом — ограничения по суммам операций с бумажными денежными знаками. Во-первых, при покупках. Во-вторых, на снятие наличных через банкоматы. В-третьих, на получение наличных в банках через кассовые отделения.

Например, во Франции ранее чем в других странах, с 1 января 2001 года был введен лимит по покупкам в отношении резидентов в 3000 евро; с 1 сентября 2015 года этого лимит был понижен до 1000 евро. В Италии и Бельгии сегодня этот лимит равен 3000 евро, в Испании — 2500 евро, в Греции — 1500 евро, в Португалии — 1000 евро. Кроме того, во многих странах уже введены запреты на использование наличных в операциях купли-продажи недвижимости.

Примечательно, что в некоторых европейских странах для иностранцев нет ограничений на покупки товаров и услуг с помощью наличных или же лимиты гораздо более высокие. Например, во Франции и Испании для нерезидентов лимиты установлены на уровне 15 тыс. евро. Поэтому иностранцы, посещавшие европейские страны, не особенно замечали ограничения денежных властей, касающиеся использования наличных денег — как евро, так и других валют.

Борьба с налом на государственных границах

Но, кажется, в ближайшее время они почувствуют, что поездка в Европу с толстыми пачками наличных денег может создать для них проблемы. Стало известно, что Брюссель подготовил нормативные документы, которые должны упорядочить перемещение наличной валюты через границы — как внешние границы Европейского союза, так и государственные границы внутри союза. Внимание Брюсселя к проблеме трансграничного перемещения наличных денег объясняется необходимостью борьбы с отмыванием грязных денег, финансированием терроризма, уклонением от уплаты налогови т. п.Борьба с наличным денежных обращением как таковым в качестве цели не провозглашается, но она, конечно же, подразумевается.

23 мая 2018 года Еврокомиссия опубликовала пресс-релиз под названием "Commission welcomes agreement on its proposal to tackle illicit cash flows" ("Комиссия приветствует соглашение по ее предложениям решить проблему. незаконных потоков наличных денег"). С этого момента началась подготовка нормативного документа, ужесточающего валютный контроль как на внешней границе ЕС, так и на межгосударственных границах внутри союза.

Осенью прошлого года Еврокомиссия одобрила новые правила ввоза и вывоза наличной валюты для физических лиц-нерезидентов (Директива Европейского парламента и Совета ЕС №2018/1673 от 23.10.2018). Ожидается, что в середине текущего года, т.е. аккурат в самый разгар туристического сезона, они могут вступить в силу. Обязательному декларированию подлежит наличная валюта, эквивалентная сумме 10 тыс. евро и выше. Примечательно, что в понятие наличная валюта отныне включаются не только банковские банкноты и монеты, но также такие финансовые инструменты, как чеки, дорожные чеки, предоплаченные карты, а также драгоценные металлы.

Также правила касаются наличной валюты (в широком определении), перевозимой не только лично ее владельцем в кармане или ручном багаже, но также перевозимой в посылках и отравляемой на транспортных средствах без сопровождения самого владельца. Детали еще неизвестны, как реагировать нашим гражданам, собирающимся в Европу, до конца непонятно. Например: как человек, направляющийся в Европу, может определить, каков общий объем валютных ценностей, если в их состав предполагается включать драгоценные металлы (надо понимать, прежде всего, в виде ювелирных изделий)?

Но даже не это самое главное. Теперь, на границе таможенники и представители компетентных органов могут потребовать от человека: 1) заполнить декларацию даже в том случае, если сумма валютных ценностей менее 10 тыс. евро; 2) объяснения происхождения задекларированных валютных ценностей. Подход к гражданам, въезжающим и выезжающим из Европейского союза, будет селективным. Особый подход к отдельным лицам будет осуществляться при наличии "обоснованных подозрений". Правда, что такое "обоснованные подозрения", не раскрывается. Что, естественно, будет держать в напряжении любого иностранца, въезжающего в Евросоюз. Но, наконец, самое главное: в случае подозрений возможна конфискация наличных валютных ценностей.

Россия на особом учете

Готовящуюся меру некоторые европейские СМИ называют "адресной", предназначенной для гостей из России. В Брюсселе при подготовке директивы №1889/2005 часто вспоминали российского олигарха Сулеймана Керимова, которого власти Франции обвинили в отмывании денег и в конце 2017 года арестовали. Оказывается, ему удалось, если верить французским СМИ, ввести во Францию в общей сложности 750 млн евро, причем в наличной форме. И отмечается, что, мол, ввоз осуществлялся в чемоданах. В каждом помещалось до 20 млн евро в виде банкнот с номиналом 500 евро. В российских СМИ даже появилась шутка: родилась новая единица измерения денежных средств под названием ЧМ ("чемодан Керимова"). Кстати, французские СМИ задают риторический вопрос: каким образом олигарху удалось вывезти такие объемы наличных из России? Ведь если перевести на весовые единицы, то 750 млн евро — без малого 1700 кг. Но, оказывается никаких ограничений по вывозу наличной валюты из России нет, требуется лишь декларирование.

В дополнение к этой новости появились удивительные сообщения о готовящейся новации Латвии в области контроля за наличной валютой на границе. Оказывается, таможенные и фискальные власти прибалтийской республики решили пойти дальше Брюсселя. И ввести с 1 июля 2019 года обязанность декларировать любые суммы наличными (хотя бы 10 евро) при ввозе из стран, находящихся за пределами ЕС, на территорию Латвии, а также в обязательном порядке объяснять источник их происхождения. Если должностным лицам покажется, что объяснение происхождения их не удовлетворило, деньги будут конфискованы и перечислены в государственный бюджет. Основная масса въезжающих из "внешнего мира" (страны за пределами ЕС) традиционно была из России. Поэтому некоторые комментаторы назвали эту меру "адресной".

Ничего сверхсенсационного в новых правилах ЕС провоза наличных валютных ценностей нет. Предшествующим этапом были ограничения, касающиеся открытия счетов для нерезидентов в европейских банках и перевода средств с этих счетов (особенно за пределы ЕС). Жесткие правила ЕС, на первый взгляд, кажутся универсальными. Но и здесь мы видим особую осторожность европейских банков к гражданам из России (у них имеются внутренние инструкции, требующие повышенного внимания к российским клиентам). Видимо, это и побудило Сулеймана Керимова попытаться обойти банковскую систему ЕС, прибегнув к наличной валюте.

Борьба с налом как легализованный грабеж

Не исключаю, что новые правила ЕС преследуют не только цели борьбы с отмыванием денег. И не только будут отучать граждан пользоваться наличными деньгами. У этих правил подспудно присутствует и фискальная функция. В некоторых странах борьба с налом ведется ради того, чтобы проводить конфискации денег.

Так, уже упомянутая выше денежная реформа в Индии в конце 2016 года носила ярко выраженный конфискационный характер. Значительная часть купюр крупного достоинства "сгорела", т.к. владельцы крупных сумм наличности не сумели предъявить необходимых документов, объясняющих происхождение денег.

Другой пример относится к США. Там, под флагом борьбы с наркотиками и финансированием терроризма полиция получила право арестовывать денежную наличность при возникновении "подозрений". Никаких решений суда не требуется. Конечно, жертвы подобных полицейских операций имеют право подавать заявления в суд и требовать возврата денег. Однако судебные тяжбы тянутся долго и требуют денег на адвокатов и сбор необходимых оправдательных документов. Процент возврата арестованных денег невысок. В конечном счете арестованные деньги становятся конфискованными. Конфискации пополняют местные бюджеты, часть сумм перечисляется в пользу полиции.

В Америке (а отчасти и Европе) действует негласно принцип презумпции виновности человека с большой суммой наличности на руках. А полиция США имеет прямой материальный стимул расширять свою деятельность по аресту и последующим конфискациям наличных денег. Боюсь, как бы подобные стимулы не возникли у пограничных служб стран ЕС после введения в силу новой директивы.

Источник

Отредактировано Zlata (14-04-2019 23:15:48)